As autoridades norte-americanas estão intensificando o combate a golpes envolvendo criptomoedas. Conforme reportou a CoinDesk, o Departamento de Justiça dos EUA busca a apreensão de US$ 25 milhões em ativos digitais (criptomoedas como Bitcoin, Ethereum e stablecoins) que teriam sido obtidos por meio de fraudes conhecidas como “golpes de romance” e esquemas de investimento falsos. Nesses golpes, criminosos criam perfis falsos em redes sociais ou aplicativos de relacionamento, conquistam a confiança das vítimas e, depois, as convencem a enviar dinheiro ou criptomoedas para supostos investimentos que nunca existiram.
A operação faz parte de um esforço mais amplo: uma força-tarefa federal especializada já recuperou mais de US$ 800 milhões em ativos digitais desde sua criação, segundo dados divulgados pelas autoridades. Para contextualizar, esse montante equivale a cerca de R$ 4 bilhões na cotação atual, valor superior ao patrimônio líquido de muitas empresas de médio porte listadas na B3. A título de comparação, o volume total negociado em ETFs de Bitcoin na bolsa brasileira (como QBTC11 e BITH11) gira em torno de algumas dezenas de milhões de reais por mês, o que dá dimensão da escala dessas fraudes internacionais.
Os golpes de romance e investimento funcionam como uma armadilha em etapas. Primeiro, os criminosos estabelecem um relacionamento emocional ou de confiança com a vítima; depois, apresentam oportunidades de investimento supostamente lucrativas em criptomoedas, muitas vezes usando plataformas falsas que simulam corretoras reais. Quando a vítima envia os recursos (geralmente em Bitcoin ou stablecoins, que são criptomoedas atreladas ao dólar e mantêm valor estável mesmo quando o mercado oscila), o dinheiro desaparece em carteiras digitais (wallets, contas sem banco no meio) controladas pelos golpistas. A natureza pseudônima das transações em blockchain (o registro público e permanente de todas as movimentações de criptomoedas) dificulta, mas não impossibilita, o rastreamento.
Para o investidor brasileiro, o caso serve de alerta: golpes desse tipo também ocorrem no Brasil, e a Polícia Federal e o Ministério Público têm investigado esquemas semelhantes envolvendo pirâmides financeiras disfarçadas de investimentos em cripto. Segundo conhecimento de mercado, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e o Banco Central têm reforçado campanhas educativas para alertar sobre fraudes que prometem retornos garantidos ou irreais. Historicamente, esquemas que prometem ganhos fixos e elevados em criptomoedas são sinais de alerta, já que o mercado cripto é altamente volátil (oscila muito, como o preço do tomate na feira em semana de chuva) e não oferece garantias de retorno.
📊 Número do Dia
US$ 800 milhões , Montante recuperado por força-tarefa federal dos EUA em golpes cripto desde sua criação, equivalente a cerca de R$ 4 bilhões.
Por que isso importa
O avanço das autoridades norte-americanas no rastreamento e recuperação de criptomoedas roubadas demonstra que, apesar da reputação de anonimato, transações em blockchain podem ser rastreadas e revertidas judicialmente. Para o investidor brasileiro, o recado é claro: desconfie de promessas de retorno garantido, verifique se a plataforma de investimento é regulada pela CVM e nunca envie criptomoedas para pessoas ou empresas que você conheceu apenas online, especialmente em contextos de relacionamento ou oportunidades urgentes. A transparência do blockchain é uma faca de dois gumes: protege quem age de boa-fé, mas também expõe quem comete fraudes.
Fonte original: https://www.coindesk.com/policy/2026/07/22/u-s-seeks-forfeiture-of-usd25-million-in-crypto-tied-to-romance-and-investment-scams
